En K&B Family Office, una empresa privada e independiente establecida en Panamá que brinda servicios integrales de asesoría patrimonial a familias e individuos internacionales, contamos con dos tipos de fondos que ofrecen favorables tasas de rentabilidad, diversificación y liquidez, entre otras cosas.
Fondo Patrimonial Vitae
Es uno de nuestros vehículos de inversión más populares, multiactivo que permite a nuestros inversores disfrutar de cuatro ventajas:
- Un enfoque en la asignación de activos. Esto permite reducir la volatilidad mediante la combinación de varios tipos de activos no correlacionados. La posibilidad de contar con un vehículo de inversión de este tipo es crucial para la salud de cualquier cartera de inversión.
- Disponer de una gestión dinámica y flexible de la cartera: el carácter multiactivo y flexible de este vehículo lo convierten en una perfecta base diversificada sobre la que podemos añadir oportunidades de inversión más específicas y agresivas.
- Acceder a oportunidades de inversión exclusivas: debido a su tamaño y a su gestor profesional, el fondo tiene acceso a inversiones exclusivas y de alto importe mínimo a las que no podría acceder el inversor habitual.
- Liquidez diaria: No hay bloqueo, ni periodo de reembolso por lo que su capital se mantiene disponible siempre que lo necesite.
Quizás una de las mayores ventajas del Fondo Patrimonial Vitae es el importe mínimo de inversión. En este caso, estamos hablando de sólo 50 mil dólares, lo que permite a cualquier inversor acceder a un vehículo de inversión sofisticado y muy dinámico.
Para este tipo de vehículo de inversión, una entrada de 50K es difícil de encontrar si se tiene en cuenta el rendimiento de la inversión que este producto ha mantenido históricamente.
Un punto muy destacable, es la rentabilidad de nuestro Fondo Vitae Patrimonial, siendo una de las mejores de su clase desde que abrimos este producto hace seis años.
La rentabilidad desde el inicio de este fondo ha sido del 32,3%. En términos anuales, estamos hablando de un ROI del 5,1%. Se trata, sin duda, de tasas de rentabilidad favorables teniendo en cuenta el perfil de riesgo tan seguro del fondo. Cuando todos los mercados cayeron más de un 30% durante la pandemia mundial, incluidos los bonos, este fondo sólo perdió un 3,8%.
El Fondo Vitae Patrimonial es el vehículo perfecto para aquellos que tienen un perfil de inversión relativamente conservador pero que quieren disfrutar de una buena rentabilidad de inversión a la vez que tienen una gestión dinámica del patrimonio.
¿Por qué este vehículo de inversión es rentable?
El secreto detrás de las tasas de rendimiento que acabamos de revisar es bastante simple. Nuestro Fondo Vitae Patrimonial utiliza una diversificación de activos que permite a los inversores reducir su exposición al riesgo manteniendo una tasa de rentabilidad más que atractiva.
Dado que es un vehículo de inversión multiactivo, la asignación de activos es la siguiente:
- 20% en Bonos: en este caso, asignamos un 3% en bonos convertibles, un 4% en emergentes, un 3% en bonos estadounidenses y un 10% en bonos globales;
- 15% en Fondos de Cobertura: 5% long/short y 10% global macro.
- 25% en Deuda Privada: distribuimos un 11% en préstamos directos, un 6% en préstamos puente y un 8% en factoring.
- 29% en Renta Variable: 15% para el mercado estadounidense, 9% para los mercados extranjeros y 5% para los mercados emergentes.
- 4% en Private Equity.
- 3% en Commodities.
- 4% en REITS.
Por supuesto, esta distribución es totalmente dinámica y flexible para adaptar la cartera a cualquier situación macroeconómica. El Fondo Vitae Patrimonial le ofrece una gran versatilidad a la vez que reduce su exposición al riesgo.
Fondo Neo Technology
El Neo Technology Fund es un fondo de renta variable que se ha desarrollado pensando en el crecimiento del capital a largo plazo, centrándose en tecnologías disruptivas y empresas con propuestas de valor innovadoras. El gestor utiliza una combinación de acciones privadas y públicas para desplegar su capital donde se obtienen los mejores rendimientos.
En ese sentido, el sector tecnológico sigue siendo uno de los más rentables del año. La solidez de los balances de estas empresas podría respaldar las fusiones y adquisiciones u otras actividades que aumenten los beneficios. Y es que actualmente, el desarrollo y el avance de las tecnologías innovadoras están cambiando la sociedad y la economía en todo el mundo. Su impacto disruptivo no se limita al sector tecnológico, sino que es palpable en industrias como los servicios financieros, la sanidad, la fabricación, los bienes de consumo y la energía. Estos nichos digitales permiten una amplia gama de oportunidades de innovación y una perspectiva de crecimiento atractiva.
Además, hay que considerar que las empresas, en general, se enfrentan a cambios bruscos en el comportamiento de sus usuarios que les obligan a acelerar sus procesos de transformación digital y de adopción de tecnología, lo que genera las condiciones ideales para que vehículos como el Neo Technology Fund tengan un alto rendimiento.
El Neo Technology Fund se caracteriza por tener una gestión activa: según nuestra experiencia, una de las cosas más cruciales para que un vehículo de inversión como el Neo Technology Fund tenga éxito es que se gestione habitualmente con el rigor que requiere. Los avances tecnológicos son rápidos, lo que exige que este tipo de fondos de inversión ajusten continuamente los parámetros para mantenerse al día con las oportunidades más rentables del mercado.
Por otra parte, tiene un alto potencial de crecimiento: las empresas tecnológicas disruptivas tienen modelos de crecimiento que se vuelven exponenciales cuando se alcanza un punto de adopción masiva de esas tecnologías. Ese comportamiento crea una oportunidad única para tener un vehículo de inversión seguro pero con un potencial alcista significativamente mayor que otros vehículos similares.
Por último, cuenta con una liquidez mensual: gracias a una mezcla entre acciones privadas y públicas, el fondo puede seguir ofreciendo liquidez mensual a sus inversores, a la vez que da exposición a inversiones exclusivas de capital privado que generalmente no son líquidas.
Para este fondo, la inversión mínima es de sólo 50.000 dólares. Cabe señalar que la cantidad mínima de inversión requerida por sí sola no le permite determinar si este vehículo es una oportunidad favorable para gestionar sus activos. Sin embargo, la historia cambia cuando se conoce la tasa de retorno de la inversión de este vehículo. Echemos un vistazo.
Nuestro Neo Technology Fund es un producto que, desde su creación en 2017, ha dejado claro a nuestros inversores que se trata de una oportunidad altamente rentable a la vez que lo suficientemente segura como para ser la opción favorita de nuestros inversores más conservadores. La rentabilidad de la inversión desde su inicio es del 42,7%. Y en términos anuales, estamos hablando de una rentabilidad del 9,3%.
¿Cómo se logra esta rentabilidad?
Esta gestora boutique gestiona este fondo de inversión con precisión quirúrgica para repartir la cartera entre tecnologías disruptivas, entre las que se encuentran innovaciones médicas, blockchain, vehículos autónomos, impresión 3D, IoT y Cloud Computing, materiales avanzados, energías renovables, robótica e inteligencia artificial, ciberseguridad, Fintech, Genómica de nueva generación.
Invertir en tecnologías del futuro y mantener un riesgo relativamente bajo es posible con nuestro Fondo Neo Tecnológico.
