Los millenials ultra high net worth (UHNW) son idealistas acerca del uso de su riqueza, aunque reconocen que generalmente están alineados con los valores de sus padres. Los miembros de la próxima generación de familias ultra ricas están tratando de definir su lugar en la familia y encontrar sus voces, de acuerdo a un informe de Morgan Stanley Private Wealth Management y Campden Wealth.
El 63% de los millenials, aquellos nacidos entre 1982 y 2000, se ven a sí mismos como guardianes de su riqueza para las futuras generaciones, en comparación con el 46% de sus hermanos mayores. El 58% de estos ve su riqueza como un vehículo para ayudar a la comunidad frente al 38% de los herederos de mayor edad y un 74% ve su riqueza como una fuente legítima para perseguir lo que es más importante, algo que solo comparten el 54% de la generación más vieja.
Si bien pueden pensar de forma diferente que sus padres o abuelos sobre sus bienes, la siguiente generación de ricos de todas las edades se mantienen cerca de sus familias. En este sentido, el 95% dice que reconocen lo que es importante para sus familias, el 64% creen que sus valores están muy alineados con los de sus padres y sólo un 6% afirma que tienen una escala de valores que difiere significativamente con la de sus padres.
Éstas son algunas de las conclusiones de la encuesta conducida por Morgan Stanley Private Wealth Management y Campden Wealth, en la que se entrevistó a 87 individuos UHNW menores de 40 años, provenientes de familias con una riqueza mínima de 25 millones de dólares. Más de la mitad de los encuestados (57%) tenía un patrimonio neto familiar de más de 100 millones de dólares.
“Una generación que es heredera de una considerable riqueza nos dice que el mito de los ricos ociosos es sólo eso, un mito. Y, si bien pueden usar los medios sociales para conectar en su vida persona, la próxima generación de ricos prefiere manejar su riqueza en reuniones cara a cara con un asesor”, apunta Douglas Ketterer, jefe de Estrategia y Gestión de Cliente de Morgan Stanley WM.
“La educación y oportunidades serán fundamentales para su éxito. Áreas como la filantropía, el emprendimiento y las inversiones basadas en valores tienen un gran atractivo para este grupo y suponen fuertes oportunidades de participación”.
El mito de los “ricos ociosos”
La encuesta también pone de manifiesto que una mayoría importante de estos herederos millenials no planea vivir una vida de ocio, a pesar de que se lo podría permitir. El 81% de los ultra ricos de la próxima generación, con independencia de su edad, cree que es extremadamente o muy importante tener una carrera exitosa. El 68% espera seguir trabajando incluso después de recibir su herencia.
En cuanto a sus propios hábitos de consumo, la mayoría cree que es extremadamente o muy conveniente pedir préstamos para la educación (67%), para la compra de la vivienda principal (63%) o para financiar un negocio, mientras que sólo el 7% cree que los préstamos para adquirir lujos personales es algo apropiado.
La encuesta también revela que los millenials son los más contrarios al riesgo de la siguiente generación de ricos. Tal vez por el entorno económico y la volatilidad del mercado en el que crecieron. De éstos, solo un 11% dice que está dispuesto a asumir un riesgo sustancial ante la posibilidad de obtener una ganancia sustancial en comparación con el 33% de los herederos de entre 30 y 40 años.
Gestionando la riqueza a la vieja usanza
Una mayoría de la próxima generación de ricos en todos los grupos de edad (63%) cree que el trabajo con los asesores es necesario para tomar decisiones financieras, y la mitad (49%) dice que probablemente o muy probablemente continuará trabajando con los asesores de sus padres.
Si bien se habla mucho del creciente poder de los medios digitales y sociales, la mayoría de los ricos de la siguiente generación prefiere seguir trabajando a la antigua usanza.
En este sentido, el 82% busca más compromiso personal con su asesor financiero, mientras que el 74% quiere hacer más negocios vía telefónica. El 68% se decanta por la comunicación vía email, mientras que un 15% dice querer más interacción en redes sociales y un 5% quiere más comunicación vía vídeo por Internet/Skype.