UBS Wealth Management Americas ha puesto en marcha un nuevo programa para ayudar a que sus asesores financieros más veteranos a jubilarse. El programa, denominado ALFA (Aspiring Legacy Financial Advisor), tiene una doble vertiente: por un lado ayuda con el traspaso de las carteras a un nuevo asesor, y por otro asegura que el asesor financiero reciba una remuneración procedente de estas carteras durante los primeros años de su jubilación.
En total, según detalla la web WealthManagement.com, los incentivos para participar en el programa podrían totalizar hasta un 230% de la producción actual del asesor financiero. ALFA está abierto para los asesores que hayan estado en la firma al menos cinco años.
Siguiendo el programa, los clientes del asesor que se retira pasarán a otro asesor de UBS, con total independencia de su edad, que generalmente será el que está previamente designado en el plan de sucesión del FA que se va. El cálculo de la remuneración que puede recibir el FA que se retira se hace en función de los años que haya trabajado en UBS, su producción total, los ingresos generados por servicios de wealth management, la producción total de todo su equipo y su aportación de dinero nuevo. ALFA pagaría esta remuneración a lo largo de un periodo de cinco años.
Además, si el asesor quiere retirarse poco a poco, puede obtener compensación adicional durante un periodo de dos años de transición, que incluye remuneración por el crecimiento de los activos del cliente HNW y el dinero nuevo aportado.
Según WealthManagement.com, ALFA representa una mejora sobre el plan anterior que tenía UBS, que permitía a sus asesores financieros obtener hasta el 180% de su producción anual a la jubilación. Además en el plan previo, vigente desde 2009, era necesario que el asesor hubiera estado al menos 10 años trabajando para UBS.