Charles Schwab anunció ayer su intención de ampliar sus servicios de wealth management y asesoría con el lanzamiento de Schwab Intelligent Advisory, un servicio de asesoramiento híbrido que combina experimentados profesionales con algoritmos dirigidos tecnológicamente para dar servicios de planificación financiera y de inversión a consumidores que quieran asignar más de 25.000 dólares.
Antes de junio de 2017, según previsiones, este servicio estará ofreciendo a los inversores un plan financiero adaptado a su situación y objetivos, orientación continuada y la experiencia de consultores de planificación cualificados con el título “certified financial planner”, además de una cartera completamente automatizada y diversificada, a un coste muy reducido.
El servicio aprovechará todo lo que la tecnología y las personas juntas pueden ofrecer, centrándose en atender a los clientes en función de sus necesidades específicas, con el valor que saben que pueden esperar de Schwab», declaró Neesha Hathi, vicepresidente ejecutivo de Schwab Investor Services. «Este es un enfoque moderno a la planificación financiera y la gestión de patrimonio que refleja lo que los consumidores de hoy han llegado a esperar en otros aspectos de sus vidas, cómo invierten no debería ser una excepción».
De acuerdo con Hathi, la nueva propuesta está diseñada para inversores nuevos o mass affluent preocupados por mantener bajos los costes sin una situación financiera muy compleja, pero con múltiples metas y que entienden la importancia de desarrollar un plan personalizado. También resultará atractivo para aquellos que disfrutan aprovechando la tecnología para cualquier cosa, quieren controlar sus finanzas y aprecian la capacidad de interactuar con un profesional de las finanzas cuando sea necesario.