Aunque reconocen que el desarrollo del sector de las EAFIs en España está siendo lento, sobre todo por el desconocimiento de la figura, desde el órgano del Consejo General de Economistas para los asesores financieros, EAF, tienen claro que el desarrollo del asesoramiento independiente es una tendencia de futuro en España. Por ello, desde que el pasado mes de marzo Paloma Belmonte asumiera la Dirección General Ejecutiva de EAF, una nueva figura operativa antes inexistente, ha retomado y dado un impulso a las actividades que se venían haciendo hasta ahora.
De hecho, y frente a las recientes críticas que han recaído sobre el organismo acerca de si hace o no lo suficiente como para impulsar el sector, y que según algunas voces habrían motivado la salida de la Presidencia de Carlos Orduña, Belmonte explica en una entrevista a Funds Society que no ha habido ningún tipo de ruptura en la dirección ni en los objetivos del organismo y que, desde su llegada y con independencia del cambio en la Presidencia –que ha asumido de momento Valentín Pich, el presidente del Consejo General de los Colegios de Economistas, aunque la idea podría ser nombrar a un presidente específico para EAF en el futuro-, ha retomado la actividad pendiente desde el nuevo puesto creado.
“Había ya unas líneas de actuación iniciadas y ahora, con el cambio en la Presidencia y la creación de la Dirección General, se han retomado”, explica la nueva cabeza visible de EAF. Belmonte se defiende de esas críticas sobre su actividad asegurando que su cometido y sus líneas de actuación consisten básicamente en dos puntos: en primer lugar, en la atención a las EAFIs que son miembros del Consejo, ofreciendo los servicios que demandan, y en segundo lugar, en el compromiso con la difusión de la figura entre el colectivo de los economistas.
Con respecto al servicio a las EAFI -y siempre, teniendo en cuenta que el órgano está abierto a nuevas entidades y que actualmente representa al 80% del sector en términos numéricos-, EAF ofrece información y ayuda en temas que van desde los procedimientos previos a la autorización como empresas de asesoramiento financiero ante la CNMV y hasta otros temas más complejos como el apoyo en el cumplimiento de sus obligaciones normativas o de otro tipo. Así, el organismo organiza dos o tres eventos mensuales para los asesores, en los que se proponen temas de interés sobre los que se ofrece información y debate, como las obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales o de reporting, o se ofrece formación útil para el desempeño de su labor.
Además, EAF ha activado una serie de grupos de trabajo, que versan sobre normativa, relaciones institucionales y comunicación, entre otros temas, que trabajan en la elaboración de informes que luego se puedan debatir en el sector. El grupo responsable de normativa, por ejemplo, trabaja actualmente en responder una consulta de ESMA sobre MiFID II, recogiendo la opinión del sector que luego se traslada al regulador. También se ha ocupado de minimizar el impacto para las EAFIs de la nueva ley de tasas, que encarecerá algunos procesos pues las entidades anteriormente no pagaban ningún tipo de tasas y ahora tendrán que hacerlo, por ejemplo, a la hora de tramitar o modificar sus expedientes. Con su trabajo, se ha conseguido que se aplique el criterio de proporcionalidad y suavizado su impacto. Asimismo se trabaja en la nueva circular de cumplimiento normativo… toda una lista de tareas que velan por lograr las mejores soluciones para el sector.
La difusión de la figura de la EAFI también es una tarea titánica, pero algo en lo que están implicados. En septiembre, Belmonte planea retomar las conferencias sobre la figura en los 73 colegios del Consejo, para “informar, formar y difundir”.
Un buen momento
“El crecimiento de entidades es lento pero MiFID II puede incluso ser beneficiosa para su desarrollo”, explica. Así, explica que su relación con el regulador es buena y que “tiene sensibilidad a esta figura”, aunque matiza que la CNMV no ha de cumplir una labor de difusión. “El momento es bueno y EAF aprovechará para potenciar al asesor financiero”, apostilla.
EAF seguirá también produciendo su revista trimestral, EAFI Informa, que cuenta con varios patrocinadores entre grandes instituciones financieras que operan en España, y que quieren contar con los asesores como aliados, como UBS, Fidelity, Aviva o Inversis-Andbank. Aunque también se ha especulado con la posibilidad de retirada de algunos apoyos, Belmonte asegura que, de haber alguna retirada, se debe a temas presupuestarios únicamente y que cuentan con más entidades dispuestas a dar financiación a la publicación.
Por Alicia Miguel Serrano
