Según el informe sobre fintech recientemente publicado por Citi, los grandes patrimonios siempre solicitarán un servicio persona a persona. «Vemos la llegada de los roboadvisors como un ejemplo de mejora de la productividad de los asesores tradicionales gracias a la automatización, pero no como riesgo significativo de sustitución de empleos», dice Bloomberg en una nota sobre el informe de un grupo de analistas de la firma dirigidos por Ronit Ghose. «En nuestra opinión, los mayores patrimonios siempre exigirán asesoramiento cara a cara«.
La publicación del informe de Citi llega poco después de que Betterment, líder en la industria del asesoramiento digital, duplicase su financiación total hasta los 205 millones y catapultase su valoración hasta los 700 millones.
Aunque Citi no crea que los grandes patrimonios vayan a dejarse seducir por este tipo de servicio, si cree que la tecnología utilizada por estas plataformas jugará un cierto papel en la gestión de activos, en su sentido más amplio. «Creemos que los servicios ofrecidos por los advisors tienen potencial para crecer a través de herramientas virtuales y de asesoramiento digital, aumentando la productividad individual de los advisors y la capacidad para dar servicio a más clientes, o de forma más sencilla o sofisticada», decía la nota . Según la firma CB Insights, el asesor de venture capital de Citigroup, Citi Ventures, participó en la ronda de financiación de Betterment en 2014.