HSBC Bank USA, de HSBC Group, y Marstone, una plataforma de gestión de riqueza digital, anunciaron una asociación para desarrollar HSBC Wealth Track, un roboadvisor que permite a los clientes crear instantáneamente una cartera diversificada a bajo costo.
La asociación comienza la prueba piloto a finales de este mes y se integra completamente con el custodio de HSBC, Pershing, un Banco de Nueva York-Mellon Company. De acuerdo con la firma, además de permitir que HSBC llegue a nuevos segmentos de clientes fuera de su presencia habitual en la sucursal, HSBC Wealth Track permitirá al Banco satisfacer la creciente demanda de soluciones de banca digital.
«El asesoramiento digital y la planificación financiera son importantes para administrar mejor las cuentas de los clientes de todos los tamaños», dijo Michael Boardman, vicepresidente Ejecutivo, jefe de Administración de Patrimonio de EE. UU. para el negocio de Banca Minorista y Gestión de Patrimonio de HSBC. «Nuestra principal ambición es servir a los clientes de manera cada vez mejor y más rápida en los términos que puedan dictar. HSBC Wealth Track posiciona a HSBC como un proveedor multicanal de soluciones de inversión al agregar esta plataforma digital a nuestra oferta de servicios de gestión de patrimonio de clase mundial. Estamos encantados con la oportunidad actual que esta asociación estratégica brinda a nuestro negocio».
«Marstone se creó para abordar lo que creemos son los tres desafíos principales que enfrenta nuestra industria: la falta de conocimientos financieros y herramientas que humanizaron las finanzas para el inversor minorista, los sistemas anticuados que dificultaron la participación de los clientes y la productividad de los asesores, y la falta de soluciones automatizadas para impulsar el funcionamiento eficiente», dijo Margaret Hartigan, CEO y fundadora de Marstone. «La solución flexible de Marstone permite a HSBC personalizar completamente la plataforma, desde la implementación de su propia marca hasta la definición de la oferta de inversión, para que sea realmente suya. Nuestra tecnología no solo es una herramienta para la transformación digital, en el caso de esta asociación, sino que también garantiza la capacidad de HSBC para continuar ofreciendo soluciones y servicios de alta calidad a medida que crece su base de clientes».
Marstone es uno de los pioneros en el espacio de asesoramiento digital de Wealth Management y ganador del Premio WealthManagement.com de la Industria por Asesoramiento Digital en 2017. HSBC fue recientemente nombrado el Banco de Inversiones Más Innovador del Año por la revista The Banker.