Finizens quiere un pedazo de la tarta del negocio de la banca privada en España y por ello ha lanzado el nuevo servicio Finizens Premium, destinado a inversores con un patrimonio a partir de 100.000 euros y de hasta 50 millones de euros. Con este servicio pretende abordar a los inversores que no encuentran su hueco en la banca privada tradicional.
Según han explicado esta mañana Giorgio Semenzato, cofundador y CEO de Finizens, y Martín Huete, co CEO y socio fundador de Finizens, su objetivo es rascar clientes al segmento inferior de la banca privada tradicional con una propuesta de servicio que combina la gestión pasiva con un equipo de gestores personales. “Con este servicio queremos romper el modelo y el servicio de la banca tradicional de altos patrimonios. El servicio Finizens Premium es una propuesta integral, de inversión a largo plazo, transparente y con un coste más barato para el inversor, de hasta un 10% menos que la media del mercado”, ha destacado Semenzato.
A partir de hoy, el servicio Finizens Premium ofrecerá a los clientes acceso directo a la clase institucional de fondos que la plataforma tiene y al apoyo personalizado de un equipo, por ahora, de cinco gestores; pero la firma ya avisa de que irá aumentando el número de gestores en función de las demandas de este servicio.
En concreto, bajo el formato de su servicio Premium, ofrecerá cinco carteras perfiladas de fondos índice con exposición global, bajas comisiones, acceso a fondos de clase institucional y una amplia diversificación. Los fondos índice utilizados proceden de gestoras internacionales de inversión pasiva independientes, tan reputadas como Vanguard.
Además, aquellos clientes que deseen traspasar sus fondos de inversión desde otras entidades a Finizens Premium, pueden hacerlo sin impacto fiscal y directamente desde su página web o aplicación móvil, de manera digital.
La importancia de las comisiones
Una de las principales características que ha destacado Semenzato es el “ahorro en comisiones o rentabilidad adicional que logran los inversores gracias a que el cliente se enfrenta a unas comisiones más bajas, y que siguen un esquema decreciendo en función de la inversión”. Según las cuentas que hacen desde Finizens, y según el patrimonio, la comisión podría llegar hasta el 0,15%, una comisión hasta diez veces inferior a la media de los gestores tradicionales. Por ejemplo, para una inversión superior a los 5 millones, la comisión de gestión sería del 0,15%, mientras que para una inversión de 100.000 euros sería del 0,37% o del 0,3% para una de 500.000 euros.
Según ha explicado Huete, la firma considera que el 25% de sus clientes –actualmente cuenta con 3.900– son susceptibles de entrar en este segmento Premium. “Nos encontramos que muchos de los clientes que nos llegan han tenido una mala experiencia con la banca privada, bien por sus comisiones, por la falta de servicio o por el trato recibido”, ha matizado.
En su opinión, este servicio crecerá gracias a la tendencia de la gestión pasiva, que en Europa y en España aún tiene un potencial de crecimiento importante. “Se estima que en 2020, el 50% de la inversión esté bajo la gestión pasiva. Ahora en España supone tan solo el 1%, por lo que todavía tiene mucha capacidad de crecer. Además, hay una serie de catalizadores que van a impulsar el crecimiento de la gestión pasiva como MiFID II y con la aparición de nuevos jugadores, como los roboadvisors, las gestoras independientes o el trasvase de la riqueza de la generación baby boomers a los millennials y a las mujeres”, ha destacado.
La especialización en inversión pasiva, la diversificación global de sus carteras por tipos de activos y zonas geográfica, el rebalanceo automático de las mismas y unas comisiones hasta un 85% más bajas en comparación con servicios similares en la banca tradicional, son, según Finizens, algunas de las características del atractivo para este nicho de mercado.
