La experiencia del cambio que supone el hecho de trabajar en una entidad bancaria a hacerlo en un centro de creación de valor independiente con un modelo multi-family office, fue para Alvaro Mus el principal motivo para sumarse al proyecto de Beka Values, la banca privada basada en valores que comenzó su andadura en mayo de este año.
Alvaro Mus es banquero de Beka Values Private Banking AV, y responsable del servicio Family Office en la firma. Alvaro ha culminado con su incorporación a la nueva boutique de banca privada independiente y apoyada en valores en el mercado español, «un proceso vital de redefinición personal y profesional que culmina una experiencia amplia, desarrollada en grandes firmas como Barclays, Deutsche Bank, UBS y BNP Paribas. Compañías donde me he especializado en la gestión de clientes Ultra High Net Worth, con patrimonios superiores a los 100 millones de euros, a los que ha aportado una oferta compuesta indistintamente por servicios como wealth management, asset management, o banca de inversión».
Un nuevo escenario profesional para Alvaro Mus, que se explica por un nuevo entorno vital: «Sentí que mi experiencia bancaria necesitaba finalizar. Porque el endurecimiento regulatorio tras la crisis financiera ha provocado tal cantidad de restricciones en la oferta, que la creatividad y excelencia han sido sustituidas con frecuencia por la complacencia y la mediocridad».
En el fondo, se trata de un nuevo modelo de relación, basado en «la toma decisiones estando muy cercano al cliente, lo que requiere entender todas las dimensiones de su patrimonio, y poder acompañarle en la práctica a través de una relación de confianza plena y sin conflictos de interés». Algo que es incompatible con «la exigencia de vender productos bancarios al cliente que aplican todos los bancos», confirma Mus.
El nuevo rol profesional de Alvaro Mus le aporta «no sólo un cambio de competencias y funciones, también poder elevar el nivel estratégico en las conversaciones con los clientes». Lo que supone nuevos retos y satisfacciones para su trabajo, ya que «el trato con el cliente es más directo y por ello más reconfortante, y sólo nos enfrentamos a dos límites para aportarle valor: la regulación y nuestro talento que compartimos con el cliente». Ambos factores llevan en la práctica a «dominar todas las ramificaciones de los intereses económicos y vitales de nuestros clientes».
Democratización del servicio Family Office
Trabajar con valores, sin conflictos de interés, ha permitido a Beka Values consolidar un modelo de relación con los estándares de calidad del Family Office -habitual en patrimonios superiores a 30-40 millones de euros- que está disponible para patrimonios a partir de 3-4 millones de euros
«Aquellos clientes que estén pensando en formar un Family Office o aquellos que ya lo tienen constituido, nos identifican como el centro donde se coordinan todas las necesidades del grupo patrimonial familiar. Para responder a necesidades con alto nivel de complejidad, aportamos un equipo multidisciplinar, que ayuda al cliente a gestionar de un modo integral su patrimonio en un entorno multicustodia y multijurisdicción», opina Alvaro Mus.
Este entorno es vital para entender todas las ramificaciones del patrimonio y «al mismo tiempo nos permite aportar un marco regulatorio que tranquilice a los beneficiarios últimos frente a posibles errores o fraudes de sus tomas de decisión o las de sus empleados, todo esto apoyado en una plataforma tecnológica que controla las inversiones del cliente en cualquier parte del mundo, y una gama de servicios que se adaptan forma modular, dependiendo de sus necesidades».
El universo de inversión es infinito, explica Mus, por lo que una de las claves fundamentales es la asignación de activos. «El 90% del rendimiento y del riesgo viene condicionado por la asset allocation estratégica o táctica que emplee un Family Office». Y por supuesto la gestión constante por parte del equipo de esos activos, día a día.
«Creemos que en eso es en lo que más valor podemos aportar. Para nosotros las entidades bancarias son proveedores de servicios que aportan mucho valor, pero también lo son las gestoras de fondos, o las boutiques especializadas de private equity o alternativos, vamos en búsqueda de los equipos con el mayor talento en la generación de las soluciones más eficientes y óptimas, y de precios, para implementar esa asset allocation acordada con la familia», indica.
En resumen, Beka Values representa para un banquero privado, «un sueño como modelo de servicio para clientes de alto nivel». Es el paradigma de lo que puede representar para un banquero trabajar «con estabilidad, sin cambios de management cada seis meses y sin presión ninguna por colocar productos». «Cuando simplificas la ecuación y te centras en lo que te hace disfrutar, a ti y al cliente, descubres que este modelo de servicio rodeado de valores es apasionante y enriquecedor para el banquero, el cliente y la firma», concluye Alvaro Mus.
