La división estadounidense de RBC Wealth Management y FutureAdvisor han puesto en marcha un programa piloto de asesoramiento digital dirigido a una selección de clientes estadounidenses, que ha arrancado esta misma semana como parte de las iniciativas de RBC WM para dotar de flexibilidad a advisors y clientes.
Conocido como RBC Investor Gateway, el nuevo servicio dará a los financial advisors del banco la oportunidad de llegar a un rango de clientes más amplio, a través de la plataforma de asesoramiento digital del roboadvisor basado en San Francisco propiedad de BlackRock.
«La integración del asesoramiento digital en nuestra plataforma nunca supondrá el remplazo de las profundas relaciones y el esmerado servicio que nuestros asesores prestan”, dice John Taft, CEO de RBC Wealth Management-U.S. «Pero también sabemos que las necesidades de los inversores pueden ser diferentes y éstos quieren tener capacidad de elección. Al incluir una opción de asesoramiento digital, podemos dar servicio a un grupo de clientes más amplio, a la vez que nos adaptamos a las nuevas necesidades que, con el tiempo, puedan surgir por parte de los inversores ”.
El acuerdo supone que el banco actuará como custodio de los activos de los clientes, elaborando los estados de cuentas, confirmaciones de operaciones y documentos fiscales, mientras el roboadvisor dará asesoramiento digital personalizado, basado en una visión holística de la cartera del cliente, que incluirá los tiempos en que tomar decisiones de inversión críticas.
La idea es que, en principio, la herramienta apunta a inversores que desean usar estrategias y herramientas de inversión automatizadas o a aquellos que están empezando a construir su riqueza. Pero según maduran las necesidades de los clientes y la complejidad de sus inversiones crece, éstos podrán establecer una relación más amplia con los financial advisors del banco.