De acuerdo con la encuesta más reciente de Natixis Global Asset Management a inversionistas individuales, éstos tienen elevadas expectativas de desempeño debido a que saben que deben cumplir con metas financieras a largo plazo, y muestran optimismo respecto a la evolución de su portfolio en 2015, aunque hay indicios de tensión entre las expectativas de retorno y la disponibilidad a asumir riesgos.
Las perspectivas del desempeño de la inversión a largo plazo también es alta, lo que podría atribuirse al hecho de que los individuos necesitan ahorrar para su jubilación (la meta financiera número 1 de los inversionistas a nivel mundial) y para poder afrontar otros gastos en el futuro, por ejemplo, la asistencia para la salud.
A escala global, el 73% de los inversionistas opina que su portfolio se desempeñará bien en 2015, y muchos confían en lograr mejores retornos que en 2014, pero la confianza tiene sus límites. Algunas inquietudes y amenazas persisten: la desaceleración económica global, el impacto de los mercados, falta de metas y planificación. Apenas poco más de la mitad de los inversionistas (51%) dicen estar dispuestos a asumir más riesgos que hace un año, y el 43% afirma contar con metas financieras claras, mientras que solo el 33% cuentan con un plan financiero para lograrlas.
Resultados en México
En cuanto a México, la mayoría (el 79%) de los inversionistas creen que su portafolio se desempeñará bien en 2015, y esperan obtener mejores retornos que en 2014. Más de la mitad de los inversionistas (el 59%) dicen estar dispuestos a asumir más riesgos que el año pasado.
De acuerdo con Mauricio Giordano, Director General para México de Natixis Global Asset Management, “la encuesta identifica cierto optimismo entre los inversionistas de todas las edades y niveles de activos. Una confianza impulsada potencialmente por las ganancias de doble dígito en la renta variable el año pasado, en países como Estados Unidos o China. Esta confianza también es obvia entre los inversionistas en Europa, Sudamérica y la región Asia-Pacífico, aunque limitada, y los inversionistas requieren contar con un plan para prepararse para el futuro y tiempos difíciles en los mercados. Conformar un portafolio duradero con el apoyo de un asesor financiero profesional es la mejor forma de prepararse ante los imprevistos del mercado. La construcción de un portafolio duradero puede ayudar a gestionar riesgos y reducir la volatilidad a través de un conjunto de estrategias de inversión tradicional y alternativa que apoye a los inversionistas a lograr sus metas a largo plazo.”
Para cubrir sus necesidades financieras, los inversionistas mexicanos indican que requieren de un retorno anual promedio de 10% (un 9,7% global), descontando la inflación. Las expectativas de retorno van de un 8% en Alemania y Suiza, a más del 12% en Colombia. Sin embargo, el 84% de los inversionistas encuestados en México (el 72% global) opinan que el retorno proyectado para su inversión es realista.
Inversionistas reconocen que hay amenazas externas importantes y factores específicos que podrían afectar las finanzas para el retiro
El 54% de los inversionistas en México (un 38% global) dicen que un bajo crecimiento global en los próximos 12 meses podría representar una amenaza para sus portfolios. Otros riesgos significativos incluyen un aumento en las tasas de interés, el impacto del precio del petróleo, la desaceleración económica global y la política monetaria estadounidense.
Los inversionistas buscan mayor seguridad, retornos confiables y un enfoque más disciplinado, y algunas de sus inquietudes incluyen:
- El 72% de los inversionistas tanto globales como mexicanos se preocupan por los impactos del mercado y se sienten indefensos para proteger su inversión de dicho impacto (a pesar de la confianza que dicen tener).
- El 59% (vs 60% a nivel global) también tienen dificultad para evitar decisiones emocionales al enfrentarse al impacto del mercado.
- El 91% (83% a escala global) de los inversionistas mexicanos, incluyendo a aquellos que no consultan a un asesor, opinan que la orientación financiera de un profesional es importante para tomar decisiones al invertir.
En México, el 66% (frente al 49% a nivel global) dicen que la inflación constituye una amenaza a su bienestar financiero en el retiro (la cifra más alta comparada con cualquier otro factor social, de mercado, económico o político). Mientras que el 60% (frente al 41% global) también menciona ahorros insuficientes, seguido por la situación financiera del gobierno (44% en México, 30% global), pensión gubernamental insuficiente (43% en México, 36% globalmente) y gastos a largo plazo en atención sin un seguro (43% en México, 46% global).
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