La adopción generalizada de las inversiones socialmente responsables por los minoristas será impulsada por firmas de wealth management que construyan plataformas para estas inversiones, en lugar de depender únicamente de que sean los asset managers los que creen nuevos productos, según la última encuesta de Cerulli Associates.
El tema de la inversión en ESG no es nuevo para la industria de asset management. Los productos y estrategias que pretenden invertir de forma más ética han sido durante mucho tiempo parte de la industria.
«Los primeros productos eran relativamente simplistas, descartando las ‘existencias de pecados’, como las acciones de empresas de tabaco o armas de fuego. Sin embargo, la creciente conciencia del cliente sobre el cambio climático y los problemas sociales ha revivido el interés en por el ISR y la inversión con factores ESG «, explica Bing Waldert, director general de Cerulli.
Adaptar productos
La firma de análisis cree que la reciente reactivación del interés en la inversión de ESG es diferente de otros lanzamientos de productos. «Al igual que con otras tendencias de productos, los asset managers están inventando y adaptando productos», dice Waldert. «Sin embargo, a diferencia de los lanzamientos de productos pasados, las firmas de wealth management están creando plataformas y modelos de asignación de activos para que los inversores puedan asignar capital con factores ESG».
Cerulli también es optimista sobre el futuro de ESG debido al cliente final. «Tanto los asset como los wealth managers citan la demanda de los inversores más jóvenes como la razón para crear inversiones ESG. Sin embargo, dice el estudio, hoy en día también es más probable que los asesores que trabajan con clientes UHNW recomienden las inversiones de ESG.
«Además, muchas firmas de wealth management ofrecen inversiones privadas con características de impacto, diseñadas para ayudar a los inversores adinerados a marcar la diferencia con su capital», explica Waldert.
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