¿En qué piensan los inversores de hoy? ¿Qué les quita el sueño por la noche? ¿Cómo es de importante que sus carteras incluyan inversiones «socialmente responsables»?
Vanguard se ha asociado con Spectrem Group, líder en análisis de la industria de fondos de inversión, para recabar información sobre las últimas tendencias en las perspectivas y el comportamiento de más de 10.000 inversores. Spectrem llevó a cabo una encuesta sobre la relación entre el asesor y el cliente.
Estas son algunas de las preguntas que la gestora trata de responder con la encuesta y esto son las cinco claves para entender el comportamiento de los inversores:
– La inversión socialmente responsable es un tema que preocupa más a ciertos segmentos de clientes: con un 58%, los millenials son los más preocupados por este tema, seguidos de la llamada generación X con un 38%.
La creciente tendencia entre los inversores más jóvenes de invertir en empresas socialmente responsables no puede ignorarse. Vanguard estima que hay que dedicar tiempo a comprender lo que significa responsabilidad social para los clientes que expresan interés en esta área.
– Coste del seguro sanitario: La atención médica y los costes asociados es uno de los temas que más quita el sueño tanto a los pequeños inversores como a los que se pueden considerar individuos HNW. Este tema ofrece una oportunidad para que los asesores muestren su valor de una manera que no implique tratar de vender productos.
– Los inversores se centran en el riesgo y la diversidad al seleccionar inversiones: “Cuando les damos a los clientes una lista de inquietudes, afirman que todos los artículos son importantes, pero la encuesta revela que algunos son más importantes que otros. Hay que enfocarse en la diversidad, el riesgo y la reputación de las empresas en las que se realizan inversiones en la comunicación con el cliente. Las carteras modelo abordan muchas de estas consideraciones porque ofrecen opciones de bajo coste y ampliamente diversificadas”, dice Vanguard.
– La mayoría de los inversores está preocupado por tres temas de política y economía nacional: El cierre de la administración si los partidos no llegan a un acuerdo sobre el techo de gasto, el volumen de la deuda nacional y el tono de la política estadounidense. Vanguard estima que en este caso, la comunicación con el cliente debería incluir un repaso a las consecuencias de estos 3 aspectos.
“Hay que enfatizar que las carteras ampliamente diversificadas y equilibradas pueden ayudar a aislar a los clientes de las fuerzas del mercado”, dicen los expertos de la gestora.
– Ganar clientes referenciados: Los clientes mantienen conversaciones de inversión con sus amigos, familiares y compañeros de trabajo y eso es obviamente positivo y debe verse como una oportunidad para ganar otros clientes.
«Los inversores tienen muchas preocupaciones que afectan sus decisiones de inversión, desde finanzas actuales hasta asuntos futuros, desde la salud familiar hasta la salud personal», explica George H. Walper Jr., presidente de Spectrem.
«Estas preocupaciones a menudo siguen un patrón basado en la demografía de un inversor, como la edad y el nivel de riqueza, y los asesores que conocen el impacto de los factores externos en los inversores de un segmento pueden abordar mejor las necesidades de ese cliente específico», conluye Walper.
