«Los proveedores de servicios financieros y los asesores a menudo centran sus esfuerzos en superar sus benchmarks, pero tres cuartas partes de los inversores en Estados Unidos prefieren enfocarse conseguir protección bajista para sus activos«, explica Scott Smith, director de relaciones de asesoría de Cerulli Associates.
«Sin embargo, esta brecha entre las preferencias de los inversores y los métodos de construcción de carteras a largo plazo más reconocidos deja a los proveedores frente a la amenaza real de clientes desencantados cuando los mercados sufren«, continúa Smith. «Independientemente de las ganancias que se hayan obtenido con anterioridad, cuando se enfrentan a la adversidad, es probable que los inversores culpen con frecuencia a los proveedores».
«Para ayudar a cerrar esta brecha, los proveedores deben adoptar una postura proactiva para ayudar a los inversores a ver su apetito por el riesgo en términos de su capacidad de riesgo, en lugar de verlos de manera independiente, y para que estén cómodos con su exposición a la renta variable», sugiere Smith.
Tendencias de comportamiento
«Aunque hay miles de vías para educar sobre los conceptos básicos de la construcción de carteras, la mayoría de los inversores carecen de la voluntad, la confianza o el tiempo para hacerse cargo de esto», añade Smith. «Esto simplemente no es un área en la que la mayoría de los inversores estén ansiosos por dedicar un tiempo sustancial y esfuerzo para aprender».
Por eso, la encuesta ‘The Cerulli Edge – U.S. Retail Investor Edition 2018’, revela que si contaran solo con sus propios dispositivos, los inversores tenderían a desviarse de la creación de esas carteras que les proporcionarían mayores probabilidades de alcanzar sus objetivos de ahorro.