Los inversores españoles ya pueden acceder a los fondos de inversión pasiva de las mejores gestoras internacionales directamente desde su móvil, a través de Plan de Inversión Finizens, el nuevo producto lanzado esta semana por la firma de gestión automatizada de inversiones. El Plan de Inversión toma la forma de una cesta de fondos que permite el traspaso de fondos de inversión desde otras entidades sin coste ni impacto fiscal para el cliente. Los clientes interesados en traspasar sus participaciones existentes en fondos de inversión a la plataforma de Finizens podrán hacerlo de manera fácil, rápida y 100% online, sin necesidad de trámites ni papeleos, y sin ningún impacto fiscal.
La herramienta está diseñada para personas que ahora tienen inversiones en fondos a través de otras entidades y que buscan no sólo diversificar de forma más global y eficiente a largo plazo, dedicando una parte de su patrimonio a inversión pasiva, sino también ahorrarse los costes y comisiones de una entidad financiera tradicional para incrementar su rentabilidad con respecto a la media de mercado.
Un total de cinco carteras componen el Plan de Inversión Finizens, establecidas en función del perfil de riesgo al que se ajuste cada cliente. Estas carteras se componen exclusivamente de fondos índice. Entre las ventajas ofrecidas por este tipo de instrumentos, destacan unos gastos corrientes anuales más bajos que la media del sector, un tracking error prácticamente cero y un tamaño medio de activos gestionados muy elevado. A la hora de asignar los activos de cada cartera, se han establecido unos criterios de ponderación en función de la clase de activo y el área geográfica, consiguiendo de esta manera una diversificación mayor que cualquier otro producto similar disponible en el mercado.
Este Plan de Inversión se suma a los tres productos ya existentes que comercializa Finizens: Plan de Ahorro, Plan de Pensiones y Plan de Niños. Todos ellos de gestión pasiva íntegramente automatizada y enfocados a cualquier tipo de inversor, tanto retail como de banca personal o privada. Mediante algoritmos sistemáticos, la plataforma de inversión de Finizens elimina cualquier sesgo emocional a la hora de gestionar inversiones, con un impacto globalmente positivo en la rentabilidad de largo plazo y con costes sensiblemente más bajos que la media del mercado.
Según ha explicado el CEO de Finizens, Giorgio Semenzato, “como en el resto de los aspectos de nuestra vida diaria, en la industria financiera la tecnología también ha supuesto una mejora de la calidad y conveniencia de los servicios de gestión de patrimonio, haciéndolos más transparentes y accesibles, y el ahorro en costes que deriva de estos avances repercute positivamente en la rentabilidad de las inversiones de nuestros clientes”. A su juicio, “Finizens es nativo de esta cultura, y cuenta con la mejor experiencia de usuario y un universo de inversión mucho más amplio que otros gestores del mercado, al dar acceso por primera vez a carteras de gestión pasiva globalmente diversificadas en renta variable, bonos gubernamentales, renta fija corporativa, oro y REITs. Se trata de una gama de activos no superada por ninguna otra entidad en el mercado”.
Acuerdo con Inversis
Esta nueva opción es fruto del acuerdo estratégico firmado el pasado mes de noviembre entre Finizens e Inversis, entidad líder en la prestación de servicios integrales de inversión y de outsourcing de servicios financieros. Este acuerdo permite al roboadvisor ocuparse de gestionar la cartera de fondos, mientras que Inversis proporciona los servicios de custodia de las carteras de fondos de los clientes. Aquellos clientes que deseen traspasar sus fondos desde otras entidades al Plan de Inversión de Finizens podrán hacerlo directamente desde su página web o aplicación móvil. En el marco del acuerdo alcanzado, Finizens e Inversis han desarrollado un nuevo proceso de alta e identificación digital de los clientes, a través del que el proceso de alta en el servicio será totalmente online y sin necesidad de firmar ni enviar papeles. Además, la plataforma de fondos de Inversis ofrece un flujo operativo completamente automatizado, lo cual agiliza todo el proceso de traspaso de fondos sin impacto fiscal.
Para Martín Huete, socio co-fundador de Finizens, “esta nueva opción para los inversores demuestra además que la nuestra es una aplicación plenamente integrada en el nuevo paradigma normativo que supone MiFID II, más eficiente y transparente para el cliente final”. A su juicio, la presencia en el mercado de un operador como Finizens está suponiendo un antes y un después en el sector, ya que ofrece un universo de inversión mucho más amplio y exhaustivo que sus competidores, dando acceso a una mayor diversificación, que es clave para obtener mejor rentabilidad en las inversiones a largo plazo, reduciendo el riesgo independientemente de las condiciones del mercado.
