La Junta de Gobernadores de la Reserva Federal y la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés) publicaron hoy los escenarios económicos que deberán serán usados por las instituciones financieras con activos consolidados totales por encima de los 10.000 millones de dólares (US$10 bn) para superar los test de estrés requeridas por la Ley Dodd-Frank y de Protección al Consumidor de 2010.
Los escenarios de referencia, adversos y severamente adversos incluyen variables clave que reflejan la actividad económica, incluido el desempleo, las tasas de cambio, los precios, los ingresos, las tasas de interés y otros aspectos destacados de la economía y los mercados financieros.
El escenario base representa las expectativas de las previsiones económicos del sector privado. Los escenarios adversos y severamente adversos no son previsiones, sino escenarios hipotéticos diseñados para evaluar la solidez y la capacidad de recuperación de las instituciones financieras y su capacidad para seguir satisfaciendo las necesidades de crédito de los hogares y las empresas en condiciones económicas difíciles.
Puede descargar aquí los escenarios (Excel).
Por administrador