El Registro KYC ya está disponible para los distribuidores de fondos y custodios. En respuesta a una necesidad identificada dentro de la comunidad financiera, SWIFT está extendiendo el alcance del Registro KYC más allá de la banca corresponsal para dar respuesta a las necesidades de cumplimiento en materia de conocimiento del cliente (KYC en sus siglas en inglés) del sector de distribución de fondos y servicios de custodia.
El Registro KYC permite a los bancos corresponsales, y ahora a los distribuidores de fondos y custodios, disponer de una fuente única en materia de cumplimiento KYC mediante el acceso a un conjunto estandarizado de datos cualificados y documentación necesarios para cumplir con las obligaciones de conocimiento del cliente. Al igual que los bancos, los distribuidores de fondos y custodios aportarían un conjunto básico y estandarizado de datos y documentación para su validación por SWIFT, que las entidades participantes podrán compartir con sus contrapartes. Todos los usuarios del Registro conservan la plena propiedad de su información KYC, además del control del acceso a los datos a través de una plataforma online segura.
“Los distribuidores de fondos y custodios se enfrentan a retos similares a los bancos en el ámbito de diligencia debida en el conocimiento del cliente”, apunta Mark Gem, responsable de Cumplimiento en Clearstream y presidente del Grupo de Trabajo de Valores y Cumplimiento de SWIFT. “SWIFT está extendiendo el alcance del Registro KYC basándose en su impulso en la banca corresponsal”.
Lanzado en diciembre de 2014, el Registro KYC permite a las entidades financieras el intercambio, de forma sencilla y segura, de un conjunto estandarizado de información necesaria para el cumplimiento KYC, lo que les permite aumentar la eficiencia y reducir el riesgo. El Registro KYC ha sido desarrollado por SWIFT en colaboración con la propia industria financiera para ayudar a las entidades a abordar el reto de llevar a cabo la contraparte de la diligencia debida de una manera más adecuada y más rentable que los procesos actuales en materia de conocimiento del cliente.
“Estamos muy satisfechos de ampliar el Registro KYC a los distribuidores de fondos y custodios, como extensión natural de la oferta en materia KYC que hemos puesto en marcha con éxito para la banca corresponsal”, según Paul Taylor, director de Servicios de Cumplimiento de SWIFT. “A medida que avanzamos en nuestra estrategia en la materia, comprobamos que el cumplimiento contra los delitos financieros es un reto cada vez más importante para los clientes de valores, y trabajamos para buscar fórmulas más globales de hacer frente a esos desafíos, por ejemplo en el área de servicios de detección”.
En el Registro KYC participan entidades de más de 110 países, lo que facilita el cumplimiento de un número cada vez mayor de relaciones corresponsales en todo el mundo.