Banorte-Ixe Securities International, firma de valores con sede en Nueva York y que sirve a clientes mexicanos que invierten en Estados Unidos y globalmente, ha sido multada por FINRA por la ausencia de sistemas adecuados contra el lavado de dinero y por no haber registrado a entre 200 y 400 “foreign finder” o referenciadores que tratan con clientes mexicanos, tal y como informó la autoridad reguladora de la industria financiera en Estados Unidos (FINRA, por sus siglas en inglés).
Además, FINRA explicó que ha suspendido durante 30 días a Brian Anthony Simmons, ex oficial y chief compliance officer de Banorte Securities, de sus capacidades como director, al señalarle como el responsable de implementar los procedimientos contra el lavado de dinero, así como de monitorear las actividades sospechosas.
FINRA subraya que esa mala práctica ha llevado a Banorte Securities a abrir una cuenta para un cliente corporativo, propiedad de una persona con lazos con un cartel de la droga, además de que no detectó, investigó y denunció la salida y entrada de 28 millones de dólares de la cuenta, en un movimiento rápido y sospechoso, ante las autoridades.
La autoridad estadounidense, que ha impuesto una multa de 475.000 dólares, subrayó que el programa anti lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) de la firma falló en tres aspectos.
En primer lugar, por no investigar algunas actividades sospechosas. La Ley del Secreto Bancario exige que los bróker-dealers reporten ciertas transacciones sospechosas que involucren al menos 5.000 dólares en fondos o activos a la Red de Control de Crímenes Financieros. La autoridad regulatoria cree que Banorte Securities carece de un sistema adecuado para identificar e investigar actividades sospechosas, por lo que han fallado en investigar adecuadamente las actividades sospechosas de tres de sus clientes. FINRA añade que si la firma hubiera actuado correctamente, y con solo una búsqueda en Google, habría sabido en un solo click que uno de los clientes de una cuenta corporativa fue detenido por las autoridades mexicanas en 1999 por supuestos vínculos con un cártel de drogas mexicano.
En segundo lugar, FINRA subraya que Banorte Securities no adoptó los procedimientos adecuados para su negocio en cuanto a lavado de dinero, mientras que el tercer punto al que se refiere la autoridad regulatoria es el hecho de que Banorte Securities no ha hecho cumplir su programa AML como está escrito.
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