La industria de wealth management ha atravesado en los últimos años numerosos cambios, sobre todo en materia regulatoria y nueva normativa, algo que Steven L. Cantor, socio directivo de Cantor & Webb, conoce bien pues lleva 35 años representando y asesorando legalmente a familias de alto patrimonio, a las que ha guiado y dirige en el proceso de cumplir con las múltiples obligaciones fiscales y regulatorias, además de brindar asesoría en planificación patrimonial.
Para Cantor, los cambios en materia regulatoria que se están produciendo actualmente están provocando que el negocio se vuelva cada vez más transparente, en clara alusión a la ley FATCA, una norma orquestada por el gobierno estadounidense y que busca luchar contra la evasión fiscal internacional, que se cifra en unos 40.000 millones de dólares anuales.
En este sentido, Cantor subraya que los asesores, banqueros privados son más conscientes que nunca de que sus clientes deben estar al día y cumplir con sus respectivas jurisdicciones.
La mayoría de las entidades ya están listas
En cuanto a FATCA, Cantor cree que la mayoría de las entidades están listas, pues desde hace tiempo saben lo que viene y como obrar para estar al día. Asegura que en el contexto actual lo que va a cambiar es la transparencia. “El mundo cambia, al igual que cambian las normas y regulaciones que se aplican, que en el caso del sector que nos ocupan suponen un gran avance porque va a haber una gran transparencia”.
A los asesores de patrimonio, Steven les recomienda estar al tanto de los cambios regulatorios y nuevas normativas, pero sobre todo prestar al cliente la posibilidad de ponerle en manos de un profesional que se dedique específicamente al área de planificación tributaria y que puedan así asesorarle legalmente, lo cual a la larga evita muchos problemas.
Respecto al cliente tipo de la firma, Cantor dice que el cliente típico es latinoamericano, “la matriarca o patriarca de una familia, con un pie en Estados Unidos y otro en América Latina y que lo que busca es planificar legalmente y fiscalmente su patrimonio. Estructurar sus bienes para cumplir en todos los aspectos con la hacienda americana y la de su respectivo país”.
Otra situación que se da mucho es la de clientes que llegan a residir a Estados Unidos desde Latinoamérica, que nacieron en Estados Unidos, pero que al no haber vivido anteriormente en los Estados Unidos, no sintieron la necesidad o no sabían que como ciudadanos estadounidenses tenían la obligación de cumplir ante el fisco estadounidense. “Cuando llegan aquí y se instalan es cuando llegan los problemas. Son los ciudadanos de nacionalidad doble, que requieren una compleja asesoría”.
Cita de FIBA de banca privada en septiembre en Miami
Steven L. Cantor, socio directivo en Cantor & Webb, que es también socio de FIBA, conversa sobre la próxima cita de banca privada que FIBA va a celebrar los días 16 y 17 de septiembre en Miami, un encuentro que contará con una gran audiencia, representada por más de 75 instituciones financieras y profesionales de Latinoamérica, Europa…
“Como miembros de FIBA estoy muy satisfecho de ver como FIBA asume un papel muy activo en entender, educar, aportar ideas y brindar oportunidades para esta industria”, en un formato muy interesante de paneles de trabajo que permite sacar lo máximo de las jornadas.
Cantor actuará como moderador en septiembre en el panel: “¿Cómo ha evolucionado la gestión de activos y la planificación patrimonial en una era de mayor transparencia fiscal?. Como ponentes estarán Arturo Giacosa, responsable de Fiduciario y Planificación Patrimonial del Mercado Hispano de Itau Private Banking Internacional; Stephen Liss, director de Wealth and Investment Management de Barclays Americas y Klemens Zeller, wealth advisor de JP. Morgan
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Por Elena Santiso